Curso de formação: Avaliação do risco de crédito

Gestão do crédito e controlo das cobranças New

  • Curso Presencial

A concessão de crédito envolve volumes significativos de capital em condições de risco, por isso requer uma gestão criteriosa que leve em conta as condições do mercado bem como as boas praticas de gestão financeira.

É imprescindível antever e prevenir situações de incumprimento conhecer, monitorizar e acompanhar adequadamente os clientes.

O curso Gestão do crédito e cobrança permite aos participantes obter técnicas para uma melhor otimização das cobranças, permitindo manter os níveis de venda, sem correr riscos suplementares.

O programa da formação

1 -  Avaliar a saúde financeira

  • As etapas do diagnóstico: atividade, estrutura, rentabilidade.
  • A análise de estrutura: fundo de maneio, necessidades do fundo de maneio e tesouraria.
  • As crises da tesouraria.
  • A análise de rentabilidade.
  • Os Rácios que preveem o risco de insolvência.
  • As questões úteis a pôr ao seu cliente.

2 -  Tratar a informação disponível para avaliar o risco de clientes

  • A necessidade de envolver os comerciais na avaliação do risco, identificar os critérios pertinentes.
  • A importância da análise do histórico dos hábitos de pagamento.
  • As regras de gestão por classes de risco.
  • A análise multicritério e as escalas de valor.
  • O credit scoring.

3 -  Determinar um “plafond” de crédito compatível com o volume de negócios

  • Os Métodos de fixação do limite de crédito:
    • a percentagem do capital próprio;
    • o método do comercial-rating;
    • o método do profit-margin.

4 -  Organizar o departamento ou a área de gestão do risco com clientes

  • As relações com outros departamentos ou áreas. Funções a desempenhar.
  • O Perfil profissional dos intervenientes.
  • As bases essenciais de um “Software” para a gestão do crédito a clientes e cobrança.
  • A organização das contas de clientes:
    • os mapas contabilísticos;
    • os mapas de antiguidade de saldos;
    • os outros instrumentos de gestão de contas de clientes.

5 -  Definir regras de acompanhamento e vigilância dos riscos

  • Os sinais de alerta.
  • Os Mapas de controlo.
  • As Garantias bancárias, seguros de crédito, factoring, cheques, e créditos documentários.
  • O Cálculo e acompanhamento do “prazo médio de cobrança”.
  • A escolha dos indicadores de performance e de pilotagem.

6 - Reconhecer o Crédito

  • As novas regras na condenação dos devedores.
  • A contestação/defesa indevida.

7 - Conhecer as formas de recuperar as dívidas

  • Que Títulos Executivos.
  • As alterações relativas a penhora.
  • Qual a relação entre o Agente de Execução e o Juiz.
  • As implicações relativas a recuperação de IVA e IRC.

8 - Dominar as implicações da insolvência e no PER

  • Consequência da Insolvência e do PER na cobrança de crédito.

A quem se dirige:

  • Responsáveis administrativos e financeiros.
  • Responsáveis da função “ Controle do Crédito Clientes”.
  • Gestores Comerciais.

Objetivos

No final da formação os participantes deverão ser capazes de:

  • situar claramente a sua atividade no âmbito do sistema de informação global;
  • compreender o conjunto das metodologias aplicadas (procedimento orçamental, acompanhamento das realizações, análise dos desvios, elaboração de indicadores) a fim de desenvolver a sua eficácia;
  • participar plenamente na melhoria do sistema de gestão;
  • dominar as novas regras do código do processo civil relativas a cobrança de crédito.

Métodos

Centrada na partilha de experiências, o curso Gestão do crédito e cobrança alterna os contributos teóricos e as reflexões entre o grupo de participantes:

  • exposições pelo formador, complementadas com exercícios, trocas de experiências com o grupo de participantes;
  • estudo de casos.
Duração: 3 dias (21 horas )
Referência: 086
Preço:990,00 € iva não incluído
Duração: 3 dias (21 horas )
Referência: 086
Intra empresas*:2.850,00 € iva não incluído
Para grupos (12 pessoas max.)*Conheça os detalhes desta oferta
Inscrever Datas e locais
06 Nov - 08 Nov 2017

A morada precisa do local da formação será indicada no momento da confirmação do curso.

13 Nov - 15 Nov 2017

A morada precisa do local da formação será indicada no momento da confirmação do curso.