Curso de formação em avaliação do risco de crédito

Constituindo a concessão de crédito uma necessidade corrente na atividade comercial, torna-se importante determinar as condições e definir processos para uma adequada avaliação prévia com vista a mitigar riscos de incumprimentos.

Para além dos requisitos prévios, é igualmente importante preparar as pessoas e os processos para um acompanhamento sistemático do devedor e identificar sinais de alerta, com vista a agir tempestivamente a uma possibilidade de incumprimento. Acresce a necessidade de, caso o risco se confirme, conhecer os mecanismos para a recuperação de crédito.

Destinatários

Responsáveis administrativos e financeiros, profissionais do controlo de crédito a clientes, comerciais e gestores de unidades de negócio.

Percurso de aprendizagem

Avaliar a saúde financeira

As etapas do diagnóstico: atividade, estrutura, rentabilidade.
A análise de estrutura: fundo de maneio, necessidades do fundo de maneio e tesouraria.
As crises da tesouraria.
A análise de rentabilidade.
Os Rácios que preveem o risco de insolvência.
As questões úteis a pôr ao seu cliente.

Tratar a informação disponível para avaliar o risco de clientes

A necessidade de envolver os comerciais na avaliação do risco: identificar os critérios pertinentes.
A importância da análise do histórico dos hábitos de pagamento.
As regras de gestão por classes de risco.
A análise multicritério e as escalas de valor.
O “credit scoring”.

Determinar um “plafond” de crédito compatível com o volume de negócios

Os métodos de fixação do limite de crédito:
- a percentagem do capital próprio;
- o método do comercial-rating;
- o método do profit-margin.

Organizar o departamento ou a área de gestão do risco com clientes

As relações com outros departamentos ou áreas: funções a desempenhar.
O Perfil profissional dos intervenientes.
As bases essenciais de um “Software” para a gestão do crédito a clientes e cobrança.
A organização das contas de clientes.
Os mapas contabilísticos.
Os mapas de antiguidade de saldos.
Os outros instrumentos de gestão de contas de clientes.

Definir regras de acompanhamento e vigilância dos riscos

Os sinais de alerta.
Os mapas de controlo.
O cálculo e acompanhamento do “prazo médio de cobrança”.
A escolha dos indicadores de performance e de pilotagem.

Reconhecer o crédito

As novas regras na condenação dos devedores.
A contestação/defesa indevida.

Conhecer as formas de recuperar as dívidas

Que Títulos Executivos.
As alterações relativas a penhora.
Qual a relação entre o Agente de Execução e o Juiz.
As implicações relativas a recuperação de IVA e IRC.

Dominar as implicações da insolvência e no PER

Consequência da Insolvência e do PER na cobrança de crédito.

Objetivos

No final da formação os participantes deverão ser capazes de:

Conhecer os indicadores de capacidade económica e financeira dos devedores;
Dominar os processos relativos à gestão de risco e os instrumentos de mitigação existentes;
Saber estruturar o departamento, e respetivas funções, relacionadas com a gestão do crédito;
Identificar os sinais de risco relevantes;
Conhecer os procedimentos legais aplicáveis à recuperação do crédito e as implicações fiscais;
Saber agir perante credores sob um PER.

Métodos pedagógicos

Através da apreensão dos conhecimentos teóricos e aplicação prática em sala, com base em casos de estudo.

Pontos fortes

Um programa que lhe permite:

Conhecer os fatores relevantes para mitigar riscos de crédito;
Saber agir em situações de provável incumprimento dos devedores.

Datas e locais

Ordenar por:

Nenhum curso corresponde aos seus critérios

Curso de formação - Avaliação do risco de crédito

Conheça os detalhes desta oferta

Uma solução chave-na-mão que pode ser disponibilizada de forma imediata, nas suas instalações e nas datas mais convenientes para a sua equipa, que lhe permite reduzir os seus custos por formando!
Esta oferta inclui:

A sessão de formação nas suas instalações, sem custos adicionais de deslocação e estada;
A possibilidade de formar até 12 colaboradores por sessão a um preço unitário controlado;
Monitoria por um formador sénior, experiente e certificado;
Uma aferição à distância, por telefone ou vídeoconferência das suas expectativas com o nosso formador;
O envio de todos os suportes pedagógicos em formato eletrónico;
Uma avaliação online dos formandos e da ação de formação.

Recevoir le programme par email

O percurso de aprendizagem deste curso foi renovado

Escolheu uma data em , o percurso de aprendizagem deste curso foi renovado. gostaria de:

Consulte o percurso de aprendizagem de oder continuar a sua compra

Envoyer le programme à un collaborateur

IEFP Medidas de apoio extraordinário

A Cegoc integra a bolsa de Entidades Formadoras Externas admitidas pelo IEFP para dar formação no âmbito da Medida de apoio extraordinário à manutenção de contratos de trabalho em situação de crise empresarial.

Saiba mais

Preis

Es entstehen keine zusätzlichen Liefer- & Versandkosten