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Curso de formação - Avaliação do risco de crédito

Gestão do crédito e controlo de cobranças

  • Presencial
  • Performance
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Formação nas nossas instalações
Referência
086

Duração
1 dia ( 7 horas)

Preço
450,00 € + IVA
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Constituindo a concessão de crédito uma necessidade corrente na atividade comercial, torna-se importante determinar as condições e definir processos para uma adequada avaliação prévia com vista a mitigar riscos de incumprimentos.

Para além dos requisitos prévios, é igualmente importante preparar as pessoas e os processos para um acompanhamento sistemático do devedor e identificar sinais de alerta, com vista a agir tempestivamente a uma possibilidade de incumprimento. Acresce a necessidade de, caso o risco se confirme, conhecer os mecanismos para a recuperação de crédito.

Consulte o programa deste percurso para o ano de 2020
Destinatários

Destinatários

  • Coordenadores e administrativos dos serviços de contabilidade e finanças, gestores e recuperadores de crédito, colaboradores das áreas administrativas de suporte à gestão com funções de concessão de crédito e cobrança de dívidas e atrasos de pagamento.
Percurso de aprendizagem

Percurso de aprendizagem

Avaliar a saúde financeira

  • As etapas do diagnóstico: atividade, estrutura, rentabilidade.
  • A análise de estrutura: fundo de maneio, necessidades do fundo de maneio e tesouraria.
  • As crises da tesouraria.
  • A análise de rentabilidade.
  • Os Rácios que preveem o risco de insolvência.
  • As questões úteis a pôr ao seu cliente.

Tratar a informação disponível para avaliar o risco de clientes

  • A necessidade de envolver os comerciais na avaliação do risco: identificar os critérios pertinentes.
  • A importância da análise do histórico dos hábitos de pagamento.
  • As regras de gestão por classes de risco.
  • A análise multicritério e as escalas de valor.
  • O “credit scoring”.

Determinar um “plafond” de crédito compatível com o volume de negócios

  • Os métodos de fixação do limite de crédito:
    • a percentagem do capital próprio;
    • o método do comercial-rating;
    • o método do profit-margin.

Organizar o departamento ou a área de gestão do risco com clientes

  • As relações com outros departamentos ou áreas: funções a desempenhar.
  • O Perfil profissional dos intervenientes.
  • As bases essenciais de um “Software” para a gestão do crédito a clientes e cobrança.
  • A organização das contas de clientes.
  • Os mapas contabilísticos.
  • Os mapas de antiguidade de saldos.
  • Os outros instrumentos de gestão de contas de clientes.

Definir regras de acompanhamento e vigilância dos riscos

  • Os sinais de alerta.
  • Os mapas de controlo.
  • O cálculo e acompanhamento do “prazo médio de cobrança”.
  • A escolha dos indicadores de performance e de pilotagem.

Reconhecer o crédito

  • As novas regras na condenação dos devedores.
  • A contestação/defesa indevida.

Conhecer as formas de recuperar as dívidas

  • Que Títulos Executivos.
  • As alterações relativas a penhora.
  • Qual a relação entre o Agente de Execução e o Juiz.
  • As implicações relativas a recuperação de IVA e IRC.

Dominar as implicações da insolvência e no PER

  • Consequência da Insolvência e do PER na cobrança de crédito.
Objetivos

Objetivos

No final da formação os participantes deverão ser capazes de:

  • Conhecer os indicadores de capacidade económica e financeira dos devedores;
  • Dominar os processos relativos à gestão de risco e os instrumentos de mitigação existentes;
  • Saber estruturar o departamento, e respetivas funções, relacionadas com a gestão do crédito;
  • Identificar os sinais de risco relevantes;
  • Conhecer os procedimentos legais aplicáveis à recuperação do crédito e as implicações fiscais;
  • Saber agir perante credores sob um PER.
Métodos pedagógicos

Métodos pedagógicos

  • Através da apreensão dos conhecimentos teóricos e aplicação prática em sala, com base em casos de estudo.
Pontos fortes

Pontos fortes

  • Conhecer os fatores relevantes para mitigar riscos de crédito;
  • Saber agir em situações de provável incumprimento dos devedores.

Datas e locais

Ordenar por:

Datas
Cidades
Preço
  • 20 jan 2020
    Porto
    450,00 € + IVA
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    A morada precisa do local da formação será indicada no momento da confirmação do curso.
  • 22 jan 2020
    Lisboa
    450,00 € + IVA
    Inscreva-se
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  • 19 mai 2020
    Lisboa
    450,00 € + IVA
    Inscreva-se
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  • 21 set 2020
    Porto
    450,00 € + IVA
    Inscreva-se
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  • 12 out 2020
    Lisboa
    450,00 € + IVA
    Inscreva-se
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